Pregunta: ¿Quién Está Pagando Para Rescatar A Los Bancos En Quiebra? – Respuesta: Eres
13 de marzo de 2023
No escuches el montón de tonterías que Joe Biden está tratando de venderte. Se nos dice que a los contribuyentes no les costará ni un centavo rescatar la segunda y la tercera quiebras bancarias más grandes en la historia de los Estados Unidos. Todos los depositantes recuperarán todo su dinero y habrá mucha liquidez disponible para otros bancos que pueden estar al borde de la quiebra. Todo esto va a costar miles de millones de dólares, pero de alguna manera obtenemos un pase gratis. De hecho, durante sus comentarios públicos el lunes, Joe Biden prometió explícitamente que “los contribuyentes no soportarán pérdidas” …
“Los contribuyentes no soportarán pérdidas”, enfatizó Biden el lunes. “Voy a repetir eso: los contribuyentes no soportarán pérdidas. En cambio, el dinero provendrá de las tarifas que los bancos pagan al Fondo de Seguro de Depósitos. ”
Desafortunadamente, eso no es exactamente cierto.
En su artículo más reciente , Wolf Richter explicó que inicialmente la Reserva Federal “imprimirá los fondos necesarios para cubrir los depósitos y se los entregará a la FDIC”…
La Fed lo pagará al principio. La Fed imprimirá los fondos necesarios para cubrir los depósitos y se los entregará a la FDIC (y las ganancias de la venta de activos contribuirán a cubrir las pérdidas). “Ninguna pérdida asociada con la resolución de Silicon Valley Bank correrá a cargo del contribuyente”.
Posteriormente, la FDIC cobrará a otros bancos por las pérdidas en las que incurrió al rescatar a los depositantes no asegurados. ¿Y tal vez la Reserva Federal finalmente obtenga su dinero de la FDIC? La declaración decía: «Cualquier pérdida del Fondo de Seguro de Depósitos para apoyar a los depositantes no asegurados se recuperará mediante una evaluación especial de los bancos, como lo exige la ley».
Cuando la Reserva Federal crea dinero de la nada, crea inflación.
Y como ha señalado Peter Schiff , el resultado final será que “todo el mundo pagará precios más altos”…
Pero esa no es la única forma en que pagará por este desastre.
Cuando la FDIC eventualmente cobre a los bancos tarifas más altas para recuperar los costos de estos rescates, los bancos finalmente le pasarán esos costos a usted.
Así que no, estos rescates no son gratuitos.
Y lo que hemos experimentado hasta ahora es solo el comienzo.
Más bancos quebrarán, y aproximadamente 7 billones de dólares en depósitos en bancos de EE. UU. actualmente no están asegurados …
Según los analistas de JPMorgan, los niveles de depósitos no asegurados en los bancos más grandes del país promedian alrededor del 43%, pero esa cifra puede superar el 60% para algunas instituciones regionales, un riesgo cuando los prestamistas caen.
Ese riesgo potencial es considerable: en general, aproximadamente $ 7 billones de depósitos en bancos estadounidenses no están asegurados, el 43% del total de depósitos nacionales, señaló el banco.
Como mencioné ayer , la Reserva Federal ahora garantiza implícitamente todos esos depósitos no asegurados.
Por supuesto, fue la Reserva Federal la que creó las condiciones para esta crisis en primer lugar.
Los funcionarios de la Fed empujaron las tasas de interés hasta el piso durante años e inundaron el sistema con montañas gigantes de dinero.
Cuando la inflación inevitablemente se salió de control, la Reserva Federal repentinamente cambió de rumbo y comenzó a subir las tasas de manera muy agresiva, y esto ha creado un gran choque de trenes …
“Cuando suprimes el costo del capital por períodos de tiempo más y más largos, habilitas, incentivas el mal comportamiento”, dijo el lunes el fundador de The Bear Traps Report, Larry McDonald, en “Mornings with Maria”.
“Y lo que vi dentro de Lehman y lo que aprendimos durante el fin de semana sobre la forma en que este banco se manejaba a sí mismo”, continuó el experto, “es simplemente una irresponsabilidad espeluznante y la Reserva Federal la permitió. Y luego, cuando aumentaron las tasas, esencialmente solo están explotando a estos malos actores”.
Ciertamente no ayudó que muchas de las personas que manejan estos bancos no sean exactamente buenas en su trabajo.
Por ejemplo, el director ejecutivo de Silicon Valley Bank, Greg Becker, hizo exactamente lo contrario de lo que se debe hacer cuando un banco importante se mete en serios problemas…
Un empleado de Silicon Valley Bank, que solicitó el anonimato para hablar con franqueza, quedó estupefacto por la forma en que Becker reconoció públicamente el alcance de los problemas financieros del banco antes de obtener en privado el apoyo financiero necesario para capear la tormenta.
Esto preparó el escenario para el pánico que se produjo cuando los clientes se apresuraron a retirar su dinero.
Y parece que muchos ejecutivos del banco estaban extremadamente concentrados en promover causas «despertadas» cuando deberían haberse centrado en administrar un negocio rentable…
El banco ahora en quiebra obtuvo una calificación A por sus políticas ambientales, sociales y de gobierno según el índice MSCI después de crear sus propias iniciativas para «promover la inclusión y las oportunidades en la economía de la innovación» e invertir en soluciones de energía limpia en los últimos años.
Incluso anunció que invertiría la friolera de $ 5 mil millones para 2027 para apoyar los esfuerzos de sostenibilidad, mientras que sus oficinas europeas celebraron el Orgullo durante un mes y promovieron «espacios seguros».
En realidad, el banco no tuvo un director de riesgos durante nueve meses, y otro ejecutivo clave que se suponía que debía administrar el riesgo en realidad pasó gran parte de su tiempo promoviendo iniciativas LGBTQ …
Mientras tanto, Jay Ersapah, quien actúa como Jefe de Riesgos del banco en Europa, África y Medio Oriente y quien se describe a sí misma como una «persona queer de color de origen de clase trabajadora», organizó una serie de iniciativas LGBTQ que incluyeron un mes -larga campaña del Orgullo e implementación de actualizaciones de ‘espacio seguro’ para el personal.
En un video corporativo publicado hace solo nueve meses, dijo que «no podría estar más orgullosa» de trabajar para SVB al servicio de «empresarios subrepresentados».
En este punto, estamos descubriendo que hubo muchas señales de alerta en Silicon Valley Bank durante mucho tiempo.
Pero menos de un mes antes de que colapsara, Forbes calificó a SVB como uno de los mejores bancos de Estados Unidos …
Forbes se jactó de Silicon Valley Bank como uno de los «Mejores bancos de Estados Unidos» menos de un mes antes del colapso del banco.
La publicación publicó una lista de los mejores bancos de Estados Unidos el 14 de febrero, que incluía a SVB en el puesto 20.
Lamentablemente, Silicon Valley Bank no es un caso único.
La verdad es que todo nuestro sistema financiero es un esquema Ponzi gigante construido sobre una red interminable de fraude, corrupción y promesas vacías.
Y es sólo cuestión de tiempo antes de que todo el lío apestoso se derrumbe a nuestro alrededor .
Lo que hemos visto hasta ahora es solo la punta del iceberg.
Viene mucho peor.
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