Si le preguntas a los principales medios de comunicación, te dirán que aproximadamente la mitad del país sigue siendo de clase media. De hecho, un artículo de CNBC que acaba de salir dice que «el 52% de los adultos estadounidenses viven en hogares de ‘clase media'». Por supuesto, eso es inferior al 61 por ciento en 1971, pero teniendo en cuenta todo lo que hemos pasado en los últimos años, todavía se ve bastante bien. ¿Pero es la verdad? Al final, todo se reduce a cómo se define «la clase media». Si definiera a la clase media como cualquiera que gana desde cero dólares hasta un billón de dólares al año, entonces esa definición consideraría al 100 por ciento de los estadounidenses como «clase media». Así que no podemos simplemente mirar el número final que nos dan. En cambio, tenemos que profundizar más y descubrir cómo se les ocurrió el número en primer lugar.

Cuanto más grande es el hogar, más ingresos se necesitan para mantener un estilo de vida de clase media. Y de acuerdo con CNBC , la definición de «hogar de clase media» es extremadamente amplia en cada tamaño de hogar …

• Hogar de uno : $ 26,093 a $ 78,281
• Hogar de dos : $ 36,902 a $ 110,706
• Hogar de tres : $ 45,195 a $ 135,586
• Hogar de cuatro : $ 52,187 a $ 156,561
• Hogar de cinco : $ 58,347 a $ 175,041

Si usted es una persona soltera y gana solo $ 26,000 al año, no hay forma de que se lo considere parte de «la clase media».

En primer lugar, no hay forma de que pueda comprar una casa en la mayoría de las principales ciudades de los Estados Unidos en estos días, y la propiedad de la vivienda siempre se ha considerado como una de las características clave de la clase media.

En segundo lugar, $ 26,000 al año se divide en poco más de $ 2,000 al mes antes de impuestos. Después de pagar el alquiler, el seguro de salud y un poco de comida, no quedaría dinero.

Puede definirlo como un «estilo de vida de clase media» si lo desea, pero seguro que no.

Durante la última década, el costo de vida ha aumentado a un ritmo mucho más rápido que nuestros cheques de pago. Como resultado, muchos estadounidenses que solían vivir estilos de vida de clase media ya no pueden hacerlo.

El seguro de salud es solo un ejemplo. Gracias a Obamacare, las primas de seguro de salud se han disparado por completo, y esto está paralizando financieramente a las familias de todo el país. Además del seguro de salud, estos son solo algunos de los otros gastos que las familias estadounidenses promedio deben pagar regularmente …

-pago actual o hipotecario

-la factura de energía

-la factura del agua

-comida

-teléfono

-Internet

-pagos de vehículos

-gasolina

-reparaciones de vehículos

-seguro de auto

-facturas dentales

seguro de hogar o alquiler

-seguro de vida

-pagos de préstamos estudiantiles

-pagos con tarjeta de crédito

-muebles, ropa y otras necesidades

Si gana solo dos o tres mil dólares al mes antes de impuestos, no hay forma de que pueda cubrir todo eso.

Así que lo siento, pero la forma en que CNBC está definiendo «la clase media» es simplemente incorrecta.

Teniendo en cuenta todo lo que acabo de discutir, no debería sorprendernos saber que una encuesta realizada a principios de este año descubrió que el 78 por ciento de los estadounidenses viven de cheque en cheque al menos parte del tiempo.

Y si vives de cheque en cheque, hay una muy buena posibilidad de que no seas de clase media.

Por supuesto, otro factor importante es la geografía. Si vives en una ciudad costera muy cara como Nueva York o San Francisco, se estima que ahora se necesitan aproximadamente $ 350,000 al año para ser parte de la clase media …

Aquí hay una triste realidad: para criar una familia en una costosa ciudad costera como San Francisco o Nueva York, ahora tienes que ganar $ 350,000 o más al año.

Ciertamente puede vivir con menos, pero no será fácil si su objetivo es criar una familia, ahorrar para la educación de sus hijos, ahorrar para su propio hogar y ahorrar para la jubilación (para que pueda jubilarse a una edad razonable).

Cuando estaba creciendo, pensé que si alguien ganaba $ 50,000 al año, esa persona realmente lo ganaba.

Pero en estos días, $ 50,000 al año apenas lo elevarán por encima del nivel de pobreza, dependiendo del tamaño de su hogar y del lugar donde viva.

En un intento desesperado por mantener un estilo de vida de clase media cuando sus ingresos realmente no lo permiten, muchos estadounidenses tienen enormes deudas. Y en estos días, incluso nuestros jóvenes adultos están acumulando deudas como si el mañana nunca llegara …

Los Millennials tienen un promedio de $ 27,900 en deuda, sin incluir hipotecas, según los nuevos datos publicados hoy por Northwestern Mutual . La generación Z, la mayor de las cuales tiene ahora 22 años, tiene una deuda promedio de $ 14,700.

Tener una deuda considerable a una edad temprana «es la nueva normalidad», dijo Chantel Bonneau, asesor de gestión de patrimonio de Northwestern Mutual . “Hay muchas personas que abandonan la escuela y, antes de comenzar su primer trabajo, tienen deudas. Esa es una situación diferente a la de hace 30 años «.

Pero cuando acumula demasiadas deudas, puede asfixiarse financieramente muy rápidamente, y muchos de nuestros jóvenes en realidad informan que están «físicamente enfermos» por preocuparse tanto …

Alrededor del 45% de los millennials y el 43% de la Generación Z informaron sentirse culpables por su deuda al menos cada mes, más que otros grupos de edad. Pero la deuda es un factor estresante importante en todos los grupos de edad. Una quinta parte de todos los encuestados dijo que su deuda los enfermaba físicamente al menos una vez al mes, el 45% dijo que los inquietaba al menos una vez al mes y el 35% dijo que se sentía culpable una vez al mes o más.

En general, los hogares estadounidenses ahora tienen más de 13 billones de dólares en deudas , y una de las principales razones por las que hemos acumulado tanta deuda es porque la mayoría de nosotros queremos vivir estilos de vida que realmente no hemos ganado.

También enfrentamos niveles récord de deuda corporativa, deuda del gobierno local, deuda del gobierno estatal y deuda del gobierno federal. Y cuando estalle la burbuja de la deuda, destruirá por completo nuestro sistema .

Hemos hipotecado por completo nuestro futuro para obtener ganancias a corto plazo, y estamos muy orgullosos cada vez que los números económicos a corto plazo aumentan un poco.

Pero en el proceso hemos destruido completamente el futuro para cada generación de estadounidenses que se suponía que vendría después de nosotros, y eso no es algo para sonreír en absoluto.

Sobre el autor: Michael Snyder es un escritor sindicado a nivel nacional, personalidad de los medios y activista político. Es autor de cuatro libros que incluyen Get Prepared Now , The Beginning Of The End y Living A Life That Really Matters . Sus artículos se publicaron originalmente en The Economic Collapse Blog , End Of The American Dream y The Most Important News. A partir de ahí, sus artículos se vuelven a publicar en docenas de otros sitios web destacados. Si desea volver a publicar sus artículos, no dude en hacerlo. Cuantas más personas vean esta información, mejor, y necesitamos despertar a más personas mientras todavía hay tiempo. Por supuesto, lo más importante que podemos compartir con las personas es el evangelio de Jesucristo, y si desea obtener más información sobre cómo puede convertirse en cristiano, le animo a que lea este artículo .